Кому принадлежит банк югра

Кому принадлежит банк югра

Югра
Тип Публичное акционерное общество
Лицензия № 880 от 22.11.1990 (отозвана 28 июля 2017 года)
Участие в ССВ № 320 от 16.12.2004
Год основания 1990
Расположение Россия : Москва [1]
Уставный капитал 12,970 млрд руб. (март 2016) [2]
Число сотрудников 1700 (август 2017 года)
Основное общество Radamant Financial AG (Швейцария, 51,4 % акций) (до 2017 года) [3]
АО "Прямые инвестиции" (86,83%) (с 2017 года)
Сайт jugra.ru
Медиафайлы на Викискладе

«Югра́» — российский частный банк, принадлежавший бизнесмену Алексею Хотину. Полное наименование — Публичное акционерное общество банк «Югра». Штаб-квартира — в Москве. По размеру активов на июль 2016 года занимал 30-е место среди российских банков [4] . 28 июля 2017 года у «Югры» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Содержание

История [ править | править код ]

Банк «Югра» был основан в городе Мегионе [5] Тюменской области в 1990 году на базе отделения Промстройбанка СССР. В 1992 году преобразован в акционерный коммерческий банк (акционерное общество закрытого типа) «Югра». В 1994 году открыт филиал в Москве. В 1995 году банк присоединился к системе SWIFT. В том же году стал членом валютной секции ММВБ. В 1999 году банк стал выпускать собственные банковские карты Eurocard/Mastercard и Cirrus/Maestro [6] . К 2012 году банк занимал 272-е место по величине активов [7] .

В 2013 году банк «Югра» стал официальным спонсором российской спортивной организации Ночная хоккейная лига [8] [9] . В 2016 году совместно с «Ночной хоккейной лигой» была выпущена кобрендинговая дебетовая платёжная карта члена лиги, которая является членским билетом. Кроме того, банк «Югра» внедрил программу лояльности для держателей этих карт с системой скидок. [10]

В 2013 году в банк пришли новые акционеры [ кто? ] . С 1 января 2013 по 1 января 2016 года активы банка выросли в 38 раз. Тем самым, по объёму активов банк переместился с 261‑го места (1 января 2013 года) на 28‑е место (1 января 2016 года). В основном банк в этот период рос за счёт привлечения вкладов населения. Так, в 2013 году вклады увеличились в 5,5 раза, а в 2014 и 2015 годах — в два раза ежегодно. За счёт привлечения вкладов банк кредитует в основном корпоративный сектор (доля просрочки по этому портфелю составляла 0,2 %). Высокое качество кредитного портфеля может свидетельствовать о финансировании бизнесов реальных владельцев банка — Алексея и Юрия Хотиных (в течение этого времени банком владели 12 физлиц [7] ). Подобная бизнес-модель вызывала негативную реакцию в ЦБ РФ [11] .

В январе 2016 года среди владельцев «Югры» появился Алексей Хотин, имевший миноритарный пакет акций в 0,48 %. В 2017 году ему принадлежало 52,42 % акций через швейцарскую Radamant Financial AG, в конце июня в капитал банка вошло принадлежащее предпринимателю АО «Прямые инвестиции» [11] .

По итогам 2016 года банк занял первое место среди российских банков по убыткам [12] из-за доначисления капитала по требованию ЦБ [11] . В 2016 году её объем составил 28,6 млрд руб., с начала 2017 года — еще 25 млрд руб. К 1 июня 2017 года нетто-активы банка составляли 322,32 млрд рублей (30-е место в России), обязательства перед населением — 181,30 млрд. В апреле 2017 года в банке произошёл технический сбой, после которого была проведена внеплановая проверка ЦБ [13]

Отзыв лицензии и начало ликвидации банка [ править | править код ]

10 июля 2017 года Центральный банк России ввёл в «Югре» временную администрацию и наложил «мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка из-за неустойчивого финансового положения и наличия угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков». Для вкладчиков и индивидуальных предпринимателей произошедшее означало наступление страхового случая и будущее возмещение вкладов размером до 1,4 млн руб. [7] . Право на получение страхового возмещения получили более 260 тыс. вкладчиков, общая сумма возмещения перед ними была оценена в 173 млрд руб. [14] . 14 июля 2017 года ЦБ выбрал банки ВТБ-24, Россельхозбанк, Сбербанк, Уралсиб и ФК Открытие для осуществления выплат страхового возмещения с 20 июля 2017 года [15] . Акционеры банка заявляли о готовности провести санацию за свой счёт [13] .

Вечером 19 июля Генеральная прокуратура РФ опротестовала приказы Банка России, касающиеся деятельности банка. [16]

Данные приказы изданы безосновательно, так как не было учтено, что Банк России, как при осуществлении надзорных функций, так и в ходе проведения проверок, не выявлял нарушений банком «Югра» обязательных нормативов.

Таким образом, основания для назначения временной администрации по управлению ПАО Банк «Югра» отсутствуют. ПАО Банк «Югра» является финансово-устойчивой кредитной организацией, обладает необходимым запасом ликвидности, имеет достаточное количество средств для осуществления деятельности.

Введение временной администрации повлечет ущерб для федерального бюджета в связи с осуществлением страховых выплат на сумму более 170 млрд рублей, снизит доступность кредитования малого и среднего бизнеса, ускорит инфляционные процессы и ухудшит инвестиционный климат в стране.

В связи с изложенным Генеральная прокуратура Российской Федерации потребовала отменить приказы Банка России.

Это был первый подобный случай вмешательства Генеральной прокуратуры в деятельность Банка России за последние годы [17] . Официально о приостановке выплат страхового возмещения объявлено не было [18] . Коммерсант опубликовал сообщение о том, что вечером 19 июля 2017 года Агентство по страхованию вкладов разослало по банкам-агентам распоряжение о приостановлении выплат [18] . Глава банка-агента «ВТБ-24» Михаил Задорнов заявил, что действительно после поступления прокурорского протеста Генеральной прокуратуры Банк России и Агентство по страхованию вкладов поначалу приняли решение приостановить выплаты страхового возмещения, но после прошедших в ночь с 19 на 20 июля 2017 года консультаций все же решили не приостанавливать выплаты [19] . Несмотря на прокурорский протест, 20 июля 2017 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Югра» [20] . К концу июля было выплачено 100 из 169 млрд руб, за 260 тыс. вкладчиков «Югры» началась борьба между крупнейшими российскими банками, предлагавшими новым клиентам специальные предложения по банковским вкладам [21] . К 16 августа 2017 года было выплачено 156,1 млрд руб. 188,3 тыс. вкладчиков [22] .

Читайте также:  Кредитные карты visa и mastercard gold

28 июля 2017 года Центральный банк России отозвал лицензию на осуществления банковских операций [23] . После этого Центробанк подал иск о ликвидации «Югры». Не дожидаясь его рассмотрения, временная администрация начала ликвидацию банка. 10 августа 2017 года временная администрация издала приказ, которым более 1600 сотрудников «Югры» получили уведомления о предстоящем увольнении по сокращению штатов [24] . Таким образом, через два месяца эти люди будут уволены с выплатой выходного пособия. В штате «Югры» оставлены только 100 сотрудников [24] . В августе 2017 года стало известно, что 54 сотрудника филиала «Югры» в Тюмени обратились в прокуратуру в связи с тем, что им задерживали выплату заработной платы. После того, как началась проверка, зарплату выплатили [25] . В сентябре 2017 года назначенный временный управляющий банком Галина Алексенцева издала приказ, которым разрешила сотрудникам банка не присутствовать на рабочих местах с 6 сентября 2017 года [26] .

Отзыв лицензии у «Югры» вызвал протесты части вкладчиков банка. В конце августа 2017 года в Тюмени до 300 человек вышли на митинг, в ходе которого потребовали передать их вклады в случае банкротства «Югры» другому банку в порядке конкурса, а также установить общественный контроль за деятельностью Центробанка [27] . Кроме того, вкладчики «Югры», депозиты которых превышают покрываемые страховым возмещением 1,4 млн руб. (поэтому они не могут рассчитывать на получение в рамках страховки полной суммы вклада) обратились к Валентине Матвиенко, Сергею Нарышкину и главе Комитета Государственной думы Российской Федерации Анатолию Аксакову письма, в которых просили [28] :

  • Ввести ответственность для Банка России за ненадлежащее исполнение своих функций, повлекшее причинение имущественного вреда физическим и юридическим лицам;
  • Исключить Агентство по страхованию вкладов из числа получателей первой очереди при банкротстве банка и выплачивать Агентству только после того, как свои деньги получать вкладчики (как граждане, так и юридические лица);
  • Изучить ситуацию вокруг закрытия банка «Югра».

Бывший председатель «Югры» подал иск в Арбитражный суд города Москвы, прося признать приказ о лишении лицензии незаконным. Иск был принят к производству. 15 августа 2017 года суд отказал истцам в привлечении в качестве третьего лица по иску Генеральной прокуратуры Российской Федерации [25] . Однако третьим лицом по делу привлечен Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Российской Федерации Борис Титов [29] .

К 8 сентября 2017 года отрицательный капитал банка «Югра» достиг отметки в 86,09 млрд руб, в то время как 28 июля этот показатель равнялся 2,04 млрд рублей [30] .

10 октября 2017 года Арбитражный суд Москвы отклонил иск собственников банка, признав законным введение в «Югре» временной администрации [31] . Истец подал апелляционную жалобу на это решение. 15 января 2018 года Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу и решение Арбитражного суда Москвы от 18 октября 2017 года вступило в законную силу [32] .

В январе 2018 года продолжались протесты вкладчиков «Югры» из числа «превышенцев» — то есть тех, у которых размер вклада больше, чем 1,4 млн рублей страхового возмещения от Агентства по страхованию вкладов. «Превышенцы» создали инициативную группу, представители которой обращались к Президенту России с жалобами [33] .

19 апреля 2019 года рамках дела, возбужденного по факту хищения денежных средств (ч. 4 ст. 160 УК РФ) банка на 7,5 млрд руб был задержан бывший владелец банка «Югра» Алексей Хотин. Операцию проводили совместно СКР, МВД и ФСБ [34] .

ПАО Банк «Югра» — российский частный банк, занимавший 30-е место среди кредитных организаций страны по объему активов. 28 июля 2017 у него была отозвана лицензия на осуществление финансовых операций. Функции временного управления возложены на Агентство по страхованию вкладов.

Агентство обеспечивает получение выплат по вкладам клиентами банка. Срок действий полномочий составляет 6 месяцев. За это период необходимо полностью обследовать финансовое положение и оценить наличие у организации денег для выплат вкладов и средств на счетах физических лиц.

Последние несколько лет модель бизнеса банка выражалась в массовом привлечении денежных средств населения во вклады. Полученные финансовые потоки шли на кредитование корпоративного сектора. Преимущественно, нефтяного бизнеса. Причем 90% займов поступило в пользу компаний, находящихся в собственности акционеров банка «Югра».

Кому принадлежит банк Югра

С 2015 года до июня 2017 года более 52% акций принадлежало швейцарской фирме Radamant Financial AG. Контрольный пакет находился у Алексея Хотина, который является собственником кредитной организации. 35% акций было разделено между девятью акционерами.

Как владелец банка, Алексей Хотин впервые появляется в 2015 году в результате дополнительной эмиссии в пользу Radamant Financial. Это связано с требованием ЦБ РФ раскрыть фактических собственников «Югра».

В конце июня 2017 участником в банковском капитале становится АО «Прямые инвестиции». Сейчас организация владеет банком Югра, а точнее, пакетом акций в размере 86,83% с правом голосования. Передача контрольного пакета состоялась по ходатайству акционеров. 26 июня 2017 переоформление было одобрено антимонопольной службой.

Компания «Прямые инвестиции» была создана 5 апреля 2017 года. Капитал организации полностью был оплачен акциями банка «Югра», принадлежащими Radamant Financial AG. Такие действия связаны с необходимостью исключить иностранное юридическое лицо из состава участников управления банком. Планировалось, что впоследствии все акции «Югра» будут приобретены компанией «Прямые инвестиции». До действий ЦБ РФ в отношении банка, руководство организацией было распределено следующим образом:

  • руководителем АО «Прямые инвестиции» и Банка «Югра» стал Алексей Нефедов;
  • должность председателя совета директоров закреплена за Александром Сучковым;
  • место председателя правления занимал Дмитрий Шиляев.
Читайте также:  Офис росгосстрах в калуге

Акции в размере 60,37% принадлежат Radamant Financial AG, являющейся выгодоприобретателем общества «Прямые инвестиции». Оставшаяся часть акций распределена между физическими лицами, ставшими владельцами банка «Югра».

Отзыв лицензии

Рассматривая тему, кто владелец банка Югра, стоит уточнить, что на сегодня все полномочия собственников Банка по участию в уставном капитале приостановлены. Связано это с установлением Центробанком временной администрации по причине неустойчивого финансового положения кредитной организации. ЦБ вправе принять такие меры при наличии подозрений, что организация не имеет возможности погасить свои обязательства.

Внеплановая проверка Банка началась в мае 2017 года после сбоя в информационной системе. В результате сбоя более 2-х дней вкладчики не могли воспользоваться средствами на своих счетах. После проверки Центробанк предписал провести дополнительную капитализацию на 50 млн долларов. Кроме того, ЦБ обратился в правоохранительные органы на ряд действий кредитной организации. Причинами к ограничению работы «Югра» стали:

  1. Предоставление отчетности с недостоверными сведениями;
  2. Вывод активов и неправомерная манипуляция с финансами на вкладах физических лиц;
  3. Направление основной доли кредитования на развитие бизнеса основного собственника кредитной организации Алексей Хотина.
  4. Отсутствие финансового резерва для погашения обязательств.

В ответ на действия Центробанка по введению временного управления бывшее руководство банка обратилось в Арбитражный суд. Данное право сохраняется даже при приостановке полномочий. После отзыва лицензии акционеры собираются продолжить борьбу за сохранение активов.