Эквайринг сбербанк аренда терминала

Эквайринг сбербанк аренда терминала

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

    торговый, интернет, мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

    наличие расчетного счета в банке-эквайере; установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия. Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

Читайте также:  Оплатить такси картой заранее

    оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия; тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

Безопасность и удобство платежей

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры. Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

Это лучшее предложение на банковском рынке по соотношению цены и качества

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги. Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь.

Эквайринг может быть двух типов:

  • Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
  • Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше. Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет. Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

Читайте также:  Банк уралсиб оплата услуг картами

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

В зависимости от типа эквайринга:

— Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

— Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:

+7 495 544-45-46
+7 495 788-92-74
8-800-77-555-55

Почему нужно подключить эквайринг в Сбербанке России

Сбербанк является крупнейшим Российским банком и соответственно самым надежным партнером на рынке финансовых услуг. Подключив возможность оплаты по картам в Сбербанке вы не только повысите лояльность своих клиентов (многие покупают по кредитным картам, а поскольку при безналичном расчете по ней комиссия не взимается — владельцы кредитных карт автоматически становятся вашими потенциальными клиентами), но и сэкономите время на приеме оплаты, а также автоматически застрахуете себя от ошибок в приеме платежей при использовании обычного кассового оборудования для наличных средств. Операции по безналичному расчета картой удобны во все стороны: комиссия банка взимается за операцию только один раз — во время оплаты, в случае операции возврата товара — при возврате денежных средств на карту клиента с вас взиматься больше ничего не будет.

Операция эквайринга должна быть рентабельна как для вас, так и для банка, поэтому если ваш оборот по картам будет составлять менее 50 000 рублей в месяц, то банк имеет полное право в одностороннем порядке отключить вас от системы приема платежей.

Операция подключения эквайринга с момента подачи заявки занимает немного времени и при этом приносит значительную пользу. Подключайте прием оплаты по картам от Сбербанка и вы, и упростите финансовые процессы своей компании, а также увеличьте выручку!

Банковская услуга, благодаря которой покупатели могут оплачивать покупки в торговой точке картой – это торговый эквайринг.

Все операции проводятся через POS-терминалы. Данные передаются через Интернет и процессинговый центр.

Как проводятся платежи по эквайрингу?

  1. покупатель вставляет в платежный терминал свою карту, при этом у системы появляется доступ к счету и проводится списание денежных средств за покупку;
  2. данные по карте в первую очередь передаются в банк-эквайер, который потом передает данные изготовителю карты, банку-эмитенту;
  3. проводится проверка счета системой, относительно наличия на карте нужной суммы;
  4. после проверки деньги списываются с карты и перечисляются на счет магазина;
  5. покупатель получает чек и карту.

Транзакции по эквайрингу приравнены к наличным расчетам, поэтому должны отображаться на онлайн-кассах. Это связано с изменениями в законодательстве. Поговорим подробней о том, как арендовать терминал эквайринга.

Торговый эквайринг — оборудование

Торговый эквайринг подразумевает использование двух видов терминалов:

  • платежный терминал: представляет собой переносное или же стационарное оборудование, предназначенное для приема карт. Он устанавливается в торговой точке. С банком связь обеспечивается через СИМ – карту, кабель или Интернет. Терминалы могут предоставляться банком в аренду или продаваться.
  • Мобильный терминал: представляет собой устройство, максимально подходящее для приема выездной оплаты (к примеру, курьерская доставка). На вид устройство напоминает картридер. Его подключают к мобильным устройствам (смартфон или планшет), у которого есть доступ к Интернету. Эти устройства не предоставляются в аренду, они только продаются.
Читайте также:  Займы наличными через контакт

При выборе банковского учреждения для аренды терминала учитывайте такие факторы:

  1. надежность банковского учреждения;
  2. условия обслуживания юрлиц и ИП;
  3. стоимость расчетно-кассового обслуживания;
  4. стоимость и условия подключения эквайринга;
  5. возможность взять в аренду или купить недорогое устройство;
  6. список предоставляемых в банк документов;
  7. наличие возможности подключения услуги без открытия в банке расчетного счета.

Проанализировав указанные параметры, вам будет несложно понять, в каком банке аренда терминала эквайринга будет самой выгодной.

Аренда терминала в Сбербанке

Чтобы воспользоваться услугой эквайринга, предпринимателю вовсе не обязательно приобретать POS-терминал. Это оборудование в Сбербанке можно арендовать.

Чтобы подключить услугу эквайринг, юридическое лицо должно открыть расчетный счет в Сбербанке.

Условия аренды

Условия аренды терминала для эквайринга в Сбербанке следующие: ежемесячная стоимость его обслуживания составляет до 2 тысяч рублей, это зависит от условий обслуживания и тарифов. Аренда терминала составляет от 1500 рублей до 3000 рублей. Она зависит от вида терминала, их количества, которое использует предприниматель.

Цена аренды включает в себя подключение устройства и обучение работников. Кассиров обучат использовать устройство, им проведут лекцию от Сбербанка.

Техподдержка клиентов предоставляется банком бесплатно. В случае поломки устройства Сбербанк ремонтирует его и меняет программное обеспечение бесплатно. Клиенты могут обращаться к сотрудникам банка по бесплатному телефону 88005555550.

Сбербанком за услугу эквайринг взимается комиссия, которая зависит от таких факторов:

  1. оборот средств за месяц: комиссия будет меньше, если транзакций по счету будет совершаться больше;
  2. вид платежных карт, которые принимаются к оплате: комиссия за обслуживание по катам Maestro, Visa, Electron меньше, чем комиссия по другим картам.

Предпринимателям выгодно принимать в оплату карты. От сумм, которые проходят через терминал, зависит комиссия банка. Комиссия будет меньше, если увеличивать число проводимых операций.

У юридических лиц комиссия за обслуживание может уменьшиться до 0.5%, если объем платежей будет большим. Обычно в сетевой торговле так и происходит.

Аренда терминала в банке Тинькофф

Благодаря подключенной услуге эквайринга (оплата за товар на торговой точке банковской картой), можно значительно ускорить и упростить прием оплат и увеличить количество покупателей, так как многие предпочитают рассчитываться в магазине картой.

Это значимый вопрос для многих покупателей. Это объясняется тем, что банки предлагают клиенту выгодные скидки, рассрочки и кэшбэк.

В банке Тинькофф такие условия аренды терминала эквайринга:

  • торговый эквайринг для стационарных объектов продаж;
  • интернет – эквайринг для компаний, которые занимаются торговлей через Интернет на разных сайтах.

Стоимость торгового эквайринга Тинькофф с бесплатным терминалом делится по видам пакетов:

  1. пакет простой: оборот до 100000 рублей, ежемесячная стоимость 1990 рублей;
  2. пакет продвинутый: до 150000 рублей, ежемесячная стоимость 2690 рублей;
  3. пакет профессиональный: до 250000 рублей, ежемесячная стоимость 3990 рублей.

Стоимость тарифы в Тинькофф

Стоимость тарифа списывается с расчетного счета организации или ИП в начале месяца. В стоимость торгового эквайринга входит обслуживание определенных перечислений средств без дополнительной комиссии. Если разделить стоимость пакета на месячный оборот, получим комиссию от 1.59% до 1.99%.

Банк, кроме торгового эквайринга (для магазинов и точек обслуживания: ресторанов, СТО, парикмахерские, кафе), предоставляет услугу интернет – эквайринга. Услуга предназначена для приема расчетов в группах, приложениях, на сайтах.

Оплата производится при помощи:

  • электронных кошельков;
  • банковских карт;
  • счетов операторов мобильной связи.

Стоимость такого эквайринга зависит от:

  1. вида бизнеса (к примеру, стоимость для интернет-магазинов больше, чем для ЖКХ);
  2. денежного оборота;
  3. способа приема оплаты (в отличие от WebMoney или мобильных операторов, она по картам ниже).

Услуга подключается бесплатно, за абонентскую плату деньги не взимаются.

Банк Тинькофф своим клиентам предлагает по эквайрингу удобное обслуживание:

  • поддержка клиентов осуществляется специалистами банка круглосуточно;
  • работа проводится в соответствии Закону 54-Ф3;
  • отслеживать динамику платежей можно в удобном кабинете клиента;
  • клиенты могут проводить платежи по упрощенной системе: блокировка средств, автоплатежи, оплата в один клик.

Тинькофф имеет готовые модули для сайтов, которые были разработаны для эквайринга на CMS. Все остальные должны устанавливать платежную форму по html-коду, который можно скопировать.

«>

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector