Индивидуальное доверительное управление активами

Индивидуальное доверительное управление активами

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Доверительное управление

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Преимущества инвестирования с ВТБ

Лучший инвестиционный банк
по версии Global Finance

Минимальные расходы
при совершении сделок

Профессиональная
аналитическая поддержка

Аналитическая поддержка от ВТБ Капитал

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные ежедневно обновляемые инвестиционные идеи и профессиональная инвестиционная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям от ВТБ Капитал — лучшей аналитической команды России по итогам международного опроса инвесторов Institutional Investor 2017.

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Начать инвестировать с профессионалами

Заполнение заявки займёт не более 5 минут.

По вопросам инвестиций:

Бесплатный звонок по России

Брокерское обслуживание и ИИС

Паевые инвестиционные фонды

Банк ВТБ (ПАО). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Подробнее >>

  1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
  2. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
  3. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
  4. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
  5. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
  6. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
  7. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком ВТБ в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на Сайте.
  8. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
  9. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
  10. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
  11. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.
Читайте также:  Плюсы и минусы финансовой организации

Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Поможем выбрать доверительного управляющего всего за пару минут!

Подбор индивидуальных
решений в режиме онлайн

Доходность стратегий
подтверждена Московской Биржей Наши решения разработаны таким образом, чтобы инвестор мог получать точную информацию по результатам управления активами на ежедневной основе.

Сумма вложений –
от 50 000 рублей

Доход управляющего напрямую
зависит от прибыли инвестора

Результаты операций всех управляющих подтверждены Московской Биржей

Доверительное управление – оптимальная стратегия высокодоходного инвестирования

Большинство крупных инвестиционных компаний и банков предлагают возможность профессионального управления активами. Доверяя свои средства лицензированным управляющим, вы можете рассчитывать на грамотное распоряжение собственными финансами и доходность, превышающую ставки по депозитам.

Почему стоит доверить инвестиции профессиональному управляющему?

3 причины поручить портфель ценных бумаг лицензированному трейдеру

Управляющий заинтересован в принятии правильных инвестиционных решений, поскольку его доход напрямую зависит от прироста стоимости вашего портфеля.

Вы получаете уже готовое инвестиционное решение с ежедневным отчетом о состоянии портфеля.

Управляющий помогает определиться с оптимальной структурой активов.

Как работает инвестиционный управляющий?

1. Вы определяете инвестиционные цели,

горизонт инвестирования и уровень риска

2. Доверительный управляющий реализует выбранную вами стратегию

с учетом своего профессионального опыта

3. Вы получаете ежедневный отчет

о доходности выбранной стратегии

4. При положительном финансовом результате вы получаете доход,

а управляющий – комиссию с прибыли

4 причины выбрать доверительного управляющего на Московской Бирже

Возможность сравнить продукты ведущих операторов рынка по доходности и другим параметрам

Индивидуальный подход к каждому инвестору с учетом личных запросов и инвестиционных целей

Известные бренды УК: ВТБ Капитал, Альфа Капитал, Открытие, УралСиб, Райффайзен, АТОН и другие

Простота продукта: готовое инвестиционное решение и профессиональное управление активами

Результаты операций всех управляющих подтверждены Московской Биржей

Московская биржа –
онлайн-площадка №1 для выбора профессионального управляющего

Группа «Московская Биржа» – самая большая биржевая площадка в России, осуществляющая сделки по торговле ценными бумагами и другими активами. Эксперты компании на регулярной основе проводят проверки и раскрытие информации о доходностях всех представленных стратегий, что делает онлайн-площадку «Московской биржи» безопасным и надежным местом для выбора профессионального управляющего.

Полезное

Соц. сети

Контакты

г. Москва,
ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1

Информация, представленная на данном сайте, не предназначена для принятия решений о покупке/продаже ценных бумаг, иностранной валюты и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также не является рекомендацией Московской Биржи и предоставляется исключительно в информационных целях. Результаты управления активами в прошлом не гарантируют доходность в будущем.

Согласно статье 5 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Деятельностью по управлению ценными бумагами имеют право заниматься только профессиональные участники рынка ценных бумаг на основании соответствующей лицензии.

Читайте также:  Структура центрального банка рф схема

Согласно статье 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» профессиональными участниками рынка ценных бумаг являются юридические лица, которые созданы в соответствии с законодательством Российской Федерации и осуществляют виды деятельности, указанные в статьях 3 — 5, 7 и 8 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России
НКО НКЦ (АО) (лицензия от 28.11.2017 № 3466-ЦК)

Доверительное управление активами предполагает передачу имущества от владельца управляющему без перехода права собственности. Управляющий совершает с этим имуществом операции: покупает, продает, сдает в аренду, осуществляет оперативно-хозяйственное управление. Прибыль получает собственник, управляющий получает вознаграждение.

Конец 90-х годов прошлого века – время, когда в России начал формироваться рынок доверительного управления. В последние 3-4 года появились явные признаки окончания этого процесса:

  1. Уменьшение количества управляющих компаний. В 2015 году их было 400, в первом квартале 2017 – уже 327. Для потенциальных клиентов это позитивный процесс. С рынка уходят игроки, которые не способны обеспечить хорошую доходность при приемлемом уровне риска.
  2. Снижение темпов роста активов в управлении. В первой половине десятилетия управляющие компании ежегодно увеличивали свои портфели на 20-25%. По итогам 2017 года рост составил только 13. На начало 2018 года общий объем инвестиций достиг 7,7 трлн. руб.

Российский рынок доверительного управления прошел стадию своего начального становления. В условиях жесткой конкуренции определился круг игроков, сумевших сформировать команду профессионалов, которые способны стабильно зарабатывать и не нести при этом чрезмерного риска. Ниже представлены условия, которые предлагают своим клиентам лидеры отечественного рынка доверительного управления.

Сбербанк

Инвесторы с активами на сумму свыше 1 млн. руб. могут воспользоваться услугой индивидуального управления от АО «Сбербанк Управление Активами». Далее представлены используемые компанией стратегии индивидуального доверительного управления:

  1. Группа стратегий «Валютный доход — Премьер». Инструменты инвестирования: облигации российских и зарубежных эмитентов, номинированные в долларах и евро. Доходность за полгода 8,42% в рублях и 3,39% в долларах. Минимальная сумма инвестирования — от 10 тыс. долларов США. Вознаграждение управляющего: минимальное – 0,125% от стоимости активов, максимальное – 1% от стоимости активов и 10% от инвестиционного дохода в зависимости от конкретной стратегии и суммы инвестирования.
  2. «Защита капитала». Инвестиционные облигации Сбербанка составляют 90% портфеля. Минимальная сумма от 3 млн. руб. (для клиентов Сбербанка – 1 млн. руб.) сроком на 3-5 лет. Доход за 6 мес. 0,53% в рублях. Вознаграждение управляющего от 2,5 до 4,5% от стоимости активов.
  3. «Дивидендные акции» — российские акции с высокой дивидендной доходностью. Доход за последние полгода составил 4,26%. Минимальная сумма от 3 млн. руб. сроком более 1 года. Вознаграждение управляющего 1,5% от стоимости активов плюс 15% от инвестиционного дохода свыше 7% годовых.
  4. «Купонный доход» — надежные государственные и корпоративные облигации. Доходность за последний год – 9,66%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1% от стоимости активов.
  5. «Защита капитала» — структурный депозит, привязанный к динамике стоимости индекса американского потребительского сектора, американского сектора здравоохранения или стоимости серебра. Сбербанк гарантирует возврат активов вне зависимости полученного результата инвестирования.
  6. «Международные акции» — вложения в акции иностранных эмитентов. За последний год убыток составил 3,66% в рублях и 8,58% в долларах. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1,5% от стоимости активов и 15% от инвестиционного дохода.
  7. «Активное управление» — акции российских эмитентов. За последний год доход составил 7,78%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1,5% от стоимости активов и 15% от инвестиционного дохода.
  8. «Сбалансированный доход» — российские акции и облигации. С декабря 2014 года – доходность составила 69,81%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего 2% от стоимости активов и 20% от дохода свыше 3% годовых.
  9. «Российские акции» — акции надежных российских компаний. Доходность — 9,54% в год. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего 2% от стоимости активов и 20% от дохода свыше 3% годовых.
  10. «Акции с малой капитализацией» — вложения в акции перспективных российских компаний. Доход с декабря 214 года (с момента запуска) – 90,54%, за последний год – убыток 0,32%. Минимальная сумма и вознаграждение такое же, как в предыдущей стратегии.

Сбербанк не ограничивает своих клиентов в сроках инвестирования. Деньги можно забрать в любой момент. Управляющий лишь обозначает срок, на который рассчитана инвестиционная стратегия. Соблюдать его или нет – выбор собственника активов. Если инвестор захочет забрать свои деньги слишком быстро, он должен заплатить комиссию:

  • в первые полгода – 2% от стоимости активов;
  • год – 1%;
  • 1,5 года – 0,5%.

По истечении 548 дней вывод активов будет бесплатным.

Инвесторы с небольшими суммами не могут воспользоваться услугой индивидуального доверительного управления. Но они могут вложить свои деньги в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) Сбербанка. Их суть заключается в том, что из небольших вкладов формируется фонд, который находится в распоряжении доверительного управляющего. Инвесторы могут покупать и продавать свои доли (паи) как ценные бумаги. ПИФы Сбербанка представлены в таблице ниже.

С начала текущего года лидерами по доходности стали инвестиции в природные ресурсы и биотехнологии. Самую низкую доходность показал фонд облигаций «Илья Муромец». Вложения в потребительский сектор, перспективные облигации (подробнее о «Фонде перспективных облигаций»), акции компаний с малой капитализацией, финансовый сектор и электроэнергетику потеряли в стоимости от 0,38 до 3,49%.

Физические лица могут открыть в Сбербанке индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и получить налоговый вычет от государства. Такой способ вложения средств часто называют семейным инвестфондом, поскольку он очень удобен для того, чтобы накопить деньги на обучение детей или покупку жилья.

Работает это следующим образом. Инвестор открывает специальный счет и выбирает один из вариантов получения вычета:

  1. Вычет на взносы. В этом случае государство возвращает 13% от вложенных средств, но не более 52 тыс. руб. в год, что соответствует 400 тыс. руб. инвестиций. Налоговый вычет можно получать каждый год, но при условии, что инвестиции будут регулярными.
  2. Вычет на доходы. От уплаты НДФЛ освобождаются все доходы, полученные в результате инвестирования. В этом случае внести на счет можно до 1 млн. руб. в год.

Условия ИИС в Сбербанке:

  1. Сумма инвестиций – от 50 тыс. до 1 млн. руб. в год.
  2. Минимальный срок – 3 года. Он может быть и меньше, но тогда клиент потеряет право на получение вычета.
  3. Вознаграждение управляющего – 1% от каждого пополнения и 0,25% ежеквартально от стоимости активов за вычетом комиссии за пополнение, приходящейся на текущий квартал.
  4. Инвестор может открыть только один счет и только в рублях.
  5. Частичное изъятие средств невозможно.
Читайте также:  Проверить соц карту московской области

Стратегия Сбербанка для ИИС – вложения в рублевые облигации. Доход с июля 2015 года составил 31,96% без учета налоговых вычетов. Личный кабинет инвестора позволяет оперативно контролировать текущее состояние своего портфеля.

С его помощью можно купить или продать ПИФы, открыть и пополнить ИИС. Для этого достаточно перейти по ссылке my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login, ввести свои логин и пароль и нажать «Войти».

Сбербанк также разработал для своих клиентов мобильное приложение. С его помощью можно передавать деньги в доверительное управление или самостоятельно совершать сделки с финансовыми активами.

Юридическим лицам Сбербанк предлагает управление фондами:

  • пенсионными;
  • страховыми;
  • компенсационными;
  • целевого капитала.

Условия (сумма, срок, стратегия, вознаграждение) определяются индивидуально по итогам переговоров. Главный принцип управляющего – сохранение капитала инвестора. Поэтому предпочтение отдается инструментам с невысоким уровнем риска. Их конкретный перечень подбирается после проведения тщательного анализа структуры активов юридического лица. Каждое инвестиционное решение максимально учитывает интересы каждого клиента.

«ВТБ-капитал»

Частным инвесторам «ВТБ-капитал» предлагает:

  1. Индивидуальное доверительное управление. Рекомендуемая сумма – от 15 млн. руб. Срок инвестирования – от 1 года. Компания предпочитает индивидуальный подход с учетом потребностей каждого клиента.
  2. ПИФы. Для инвесторов с небольшими суммами активов. Отличительная особенность – невысокая стоимость одного пая, которая начинается с 11 рублей. С полной таблицей фондов инвесторы могут ознакомиться на официальном сайте VTB – Капитал.

Юридическим лицам компания предлагает варианты краткосрочного (до 6 месяцев) и среднесрочного (до 1 года) доверительного управления. Условия привлечения средств страховых компаний, пенсионных фондов, саморегулируемых организация согласовываются в индивидуальном порядке.

«Газпромбанк»

Частным клиентам ГПБ предлагает ПИФы, перечень которых представлен в таблице ниже.

Для индивидуального инвестирования предусмотрен порог в 15 млн. руб. Различные стратегии предполагают вложение активов в:

  • рублевые облигации;
  • акции российских компаний;
  • валютные облигации;
  • структурные депозиты с базовыми активами: золото, алюминий, индекс РТС;
  • ноты (минимальная сумма инвестиций – 500 тыс. долларов США).

«Россельхозбанк»

Линейка ПИФов РСХБ представлена в таблице ниже.

Сравнительную таблицу можно самостоятельно сформировать на официальном сайте компании http://www.rshb-am.ru/ в любое удобное время.

В индивидуальном доверительном управлении компания предлагает три стратегии:

  1. 100% гарантия сохранности капитала. Сумма – от 5 млн. руб.
  2. Вложения в еврооблигации российских компаний. Сумма – от 1 млн. долларов США. Ожидаемая доходность – 4-6% годовых.
  3. Инвестиции в рулевые облигации. Сумма – от 5 млн. руб. Прогноз доходности – 8-10% годовых.

Рекомендуемый срок инвестирования по всем стратегиям – от 1 года. Также «Россельхозбанк» открывает ИИС на следующих условиях:

От 150 тыс. руб. Максимум – 1 млн. руб. в год
От 3 лет
Акции и облигации 15,4
Акции и депозиты 18,4

«Альфа-Капитал»

УК «Альфа-Капитал» – дочерняя компания «Альфа-Банка», одного из лидеров отечественного банковского сектора. Линейка ПИФов «Альфа-Капитал» представлена в таблице.

Индивидуальное доверительное управление в «Альфа-Капитал» возможно для инвестиций свыше 5 млн. руб. Прогнозируемая доходность составляет от 8 до 12%. Компания предлагает своим клиентам возможность открыть ИИС и воспользоваться налоговым вычетом. Сумма инвестиций составляет от 10 тыс. до 1 млн. руб. Текущая доходность – от 27 до 33%.

«Уралсиб»

УК «Ураслсиб» вывела на рынок широкую линейку ПИФов. Действующие стратегии предполагают инвестирование в акции и облигации российских и иностранных компаний, развивающиеся, сырьевые рынки и недвижимость. Стоимость одного пая колеблется в диапазоне от 5 до 29 тыс. руб.

За последний год лидерами по доходности стали фонд глобальных инноваций (33,5%) и глобальных акций (27,6%). В аутсайдерах энергетический сектор (убыток 5%) и драгоценные металлы (убыток 3%). Динамику изменения стоимости пая и доходности инвестиций можно отслеживать в режиме онлайн на официальном сайте компании.

«Райффайзен-Капитал»

Стоимость одного пая фондов УК «Райффайзен-Капитал» колеблется в широком диапазоне – от 5 (энергетика) до 45 (США) тыс. руб. Самую высокую доходность за последний год показали инвестиции в природные ресурсы (34%), информационные технологии (27%) и российский фондовый рынок (20%). Наибольший убыток принесли вложения в энергетику (20%), потребительский сектор (7,8%) и драгоценные металлы (3%).

Компания также предлагает своим клиентам индивидуальные инвестиционные счета. Максимальная сумма инвестиций – 1 млн. руб. Доходность без учета налогового вычета – 5% годовых.

Индивидуальное доверительное управление доступно клиентам, готовым вложить от 5 млн. руб. Для валютных инвестиций минимальный порог составляет 150 тыс. долларов США или 50 тыс. евро. В зависимости от выбранной стратегии вознаграждение составляет 1,3 – 2,0% от суммы активов и 15% от полученной прибыли свыше 5-8% годовых.

Сравнительный анализ

Приведенная выше информация позволяет сделать несколько выводов о состоянии российского рынка доверительного управления:

  1. Начальный этап формирования рынка ДУ пройден. Определился круг лидеров, которые способны гарантировать своим клиентам сохранность вложенных средств и обеспечить приемлемый уровень доходности.
  2. Управляющие компании вывели на рынок большое количество ПИФов с различными стратегиями управления. Информация о них размещается в свободном доступе на официальных сайтах.
  3. Условия индивидуального управления и услуги, предлагаемые юридическим лицам и институциональным инвесторам, в открытых источниках освещены гораздо меньше. У большинства управляющих на сайтах есть всего лишь упоминание о том, что они предлагают своим клиентам такую возможность. Конкретные условия можно узнать только лично обратившись в офис компании.
  4. Практически все организации предоставляют клиентам возможность управлять вложениями через интернет. Пройдя один раз процедуру регистрации, инвестор может покупать и продавать паи, отслеживать состояние своего портфеля в режиме реального времени. В некоторых случаях возможна авторизация через учетную запись на портале Госуслуг.

Инвестор сам выбирает, какой стратегии отдать предпочтение, в какой сектор экономики вложить деньги. Важно помнить, что сложившаяся положительная динамика стоимости паев того или иного фонда не дает гарантии, что их стоимость будет также расти и в будущем.

Сегодня в лидерах доходности:

  1. Акции и облигации сырьевых компаний: «Лукойл», «Роснефть», «Сургутнефтегаз», «Татнефть» и др.
  2. Фонды, сформированные из обыкновенных и привилегированных акций наиболее ликвидных российских компаний: Сбербанк, «Газпром», «Норильский Никель», «Новатэк», ВТБ, МТС, «Аэрофлот» и др.
  3. Инвестиции в высокотехнологичные компании, занимающиеся биотехнологиями, IT-технологиями, атомной энергетикой и т.д.

Аутсайдеры по доходности:

  1. Энергетические компании: «Русгидро», «Интер РАО», «Газпром энергохолдинг» и т.д.
  2. Драгоценные металлы.
  3. Ценные бумаги компаний розничного и потребительского сектора: «Магнит», «Пятерочка», «Лента», «Детский мир» и т.д.

«>

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector