Цифровая карта без пластика сбербанка

Цифровая карта без пластика сбербанка

С сентября 2018 г. ведущий российский начал эмитировать карту, не имеющей аналога в линейке банковских продуктов. Цифровая карта Visa от Сбербанка существует только в цифровом виде и не имеет физического носителя (пластика). Карточки такого типа используются для бесконтактных платежей.

Как заявил банк – это карточка, которая «живет» в смартфоне.

Цифровая карта Visa Сбербанка — основные характеристики

Продукт предназначается для осуществления бесконтактных платежей смартфоном в торгово-сервисной сети или в интернете. Пластик применим для оплаты на сервисах Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay. Россияне уже успели оценить такой способ оплаты: всего лишь одно касание – и транзакция успешно завершена.

Для цифровой карта характерны следующие параметры:

    платежная система – Visa; счет открывается в рублях; период – 3 года.

Тарифы и условия по цифровым картам Сбербанка

Поскольку такой вид пластиков не имеет физической формы, они существенно отличаются от других дебетовых карт. Отличия особенно заметны в возможностях продукта и тарифах:

  1. бесплатное обслуживание;
  2. не предусмотрена выдача дополнительных карточек к основной;
  3. перевыпуск – не осуществляется;
  4. пополнение баланса и снятие наличных — только через операционные кассы банка держателем пластика;
  5. пополнение без комиссии;
  6. снять деньги через банкоматы Сбербанка, кассы и банкоматы иных финансовых учреждений невозможно;
  7. суточный лимит на обналичивание – 50 тыс. руб., в месяц – 100 тыс. руб.;
  8. операция по обналичиванию через кассу своего территориального банка, где был открыт счет, происходит без комиссионного сбора (в пределах суточного лимита);
  9. при превышении лимита необходимо оплатить 0,5% от суммы (в своем территориальном банке) и 0,75% — в кассах чужого ТБ;
  10. нет ограничений при проведении платежных операций при покупке товаров и услуг.

Основная целевая аудитория продукта — подростки и люди молодого возраста, т.к. все они обладают смартфонами

В отличие от других пластиков по цифровой карте не предусмотрен целый ряд услуг:

    невозможно взять мини-выписку в банкомате по последним 10 операциям в виде чека и узнать остаток по счету; такая же процедура не предусмотрена через банкоматы и терминалы других финансовых учреждений.

Держатели пластика в цифровом виде могут подключить Мобильный банк. Услуги по Полному пакету не оплачиваются первые 2 месяца, в последующие оплата будет составлять 60 руб. в месяц.

При активации пакета Экономный плата не взимается. По нему нет SMS –информирования.

Полный перечень тарифов и условий пользования продуктом можно найти в документе ниже.

Подключение Мобильного банка позволяет клиентам осуществлять следующие действия:

  1. контролировать свои счета;
  2. совершать денежные переводы по мобильному телефону;
  3. получать сведения о проведенных транзакциях;
  4. оплачивать при помощи SMS или коротких команд счет оператора сотовой связи.

Помимо перечисленных возможностей у карточного продукта есть дополнительные:

  1. предоставление скидок от платежной системы Visa;
  2. предоставление обслуживания через Контактный центр в режиме 24/7;
  3. его можно привязывать к электронным кошелькам.

В поддержку своего карточного продукта платежная система привлекает клиентов различными акциями и скидками. Привилегии Visa периодически меняются. Об этом можно узнать на сайте финучреждения. Сегодня предложения следующие:

    половина стоимости годовой подписки на видео сервисе Амедиатека; при месячной подписке на просмотр фильмов в Okko второй месяц в подарок; 15% скидка при покупке книг на ЛитРес; повышенное начисление бонусов по клубной программе «Вкусомания».

Как оформить?

Оформление доступно только через дистанционную систему обслуживания клиента и мобильное приложение. Процедура занимает всего несколько минут, после чего пластик можно сразу использовать для оплаты.

Оформляется этот продукт самостоятельно через сервис Сбербанк Онлайн

Желающему оформить карточку в цифровом виде надо быть зарегистрированным в Сбербанке Онлайн и иметь любой дебетовый пластик этого же банковского учреждения.

По остальным условиям оформления продукт ничем не отличается:

    пластик доступен лицам старше 14 лет; для подтверждения личности потребуется российский паспорт.

Правила безопасности при использовании продукта

Поскольку смартфон дополнительно исполняет функцию кошелька, особое внимание стоит уделять сохранности мобильного устройства и его безопасному использованию:

  1. всегда блокируйте сим-карту в случае кражи или утери;
  2. при проведении онлайн-платежей нельзя сообщать постороннему человеку одноразовый код, присланный для подтверждения оплаты;
  3. при смене телефонного номера сразу ставьте банк в известность.
Читайте также:  Как подключить пакет услуг на мтс

Заключение

Бесконтактные платежи становятся нормой для россиян. Ни у кого уже не вызывает удивление покупатель, который подносит свой смартфон или айфон к платежному терминалу в супермаркете вместо привычной передачи пластика кассиру. Новые технологии способствовали созданию пластика, который существует только в памяти телефона.

Привилегии от Visa уровня Platinum

Второй месяц подписки на Okko бесплатно

Оплатив Цифровой картой месяц подписки на пакет «Оптимум + Amediateka», второй месяц вы будете смотреть 23 000 фильмов и сериалов бесплатно

Об условиях выпуска: карта доступна клиентам банка, Гражданам РФ, с 14 лет, при наличии активной дебетовой карты подключенной к услуге мобильный банк.

Оплата с использованием бесконтактных технологий Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay доступна при наличии технической возможности в терминалах торгово-сервисных предприятий. При отсутствии возможности, оплату возможно провести пластиковой картой.

Обладатели карты получают скидку 50% на Okko и «Амедиатеку», скидку 25% в магазине «ЛитРес».

Чтобы получить скидку 50% при покупке подписки в онлайн-видеосервисе Okko:

  • Оформите любую подписку в приложении SMART TV, PlayStation, на смартфонах Android или на сайте Okko.
  • Оплатите покупку своей Цифровой картой Visa. При оплате одного месяца второй предоставляется бесплатно. Предоставление второго месяца подписки занимает до 7 дней.

Интернет-магазин «ЛитРес» предоставляет скидку 25% держателям Цифровых карт Visa. Узнать, как получить привилегию, можно на сайте Visa.

Новинкой карточной продуктовой линейки Сбербанка стала Visa Digital. Но что это такое, что значит цифровая карта Сбербанка, как её открыть и как с помощью карты без пластика расплачиваться в магазинах, для многих остаётся загадкой. В этой статье мы постараемся ответить на эти и другие вопросы о данном продукте.

Цифровая карта Сбербанка Visa Digital: что это

Visa Digital от Сбербанка – это виртуальный банковский продукт предназначенный для онлайн-покупок и бесконтактной оплаты в магазинах. Выпускается на срок 3 года в рублях, принадлежит к платёжной системе Виза и является дебетовой.

Изначально виртуальный продукт разработан для того, чтобы обезопасить данные основной карты при расчёте в интернете. Предполагалось, что на неё с основного счёта переводится нужная для покупки сумма, и с неё проходит платёж. Таким образом данные основной карты не рискуют попасть в руки мошенникам и основная сумма на счёту в безопасности.

Оплата в магазинах возможна при использовании смартфона с поддержкой NFC: это может быть как ОС Android, так и IOS. Для этого используются системы мобильных платежей Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Такой расчёт доступен в учреждениях торгово-сервисной сети, которые оборудованы терминалом с поддержкой бесконтактной оплаты.

Тарифы

Выпуск и обслуживание бесплатны. При расчётах в магазинах и интернете, а так же при услуге пополнения – комиссия отсутствует.

Снятие наличных:

  • бесплатно – при сумме до 50000 р. в своём территориальном банке (ТБ), в котором оформлена карта;
  • 0,5% – при сумме свыше 50000 р. в своих ТБ;
  • 0,75% – в чужих ТБ (снять можно до 50 тыс. р.).

Услуга Мобильный банк предлагает два варианта:

  • Экономный пакет даёт возможность отправлять СМС-команды на совершение платежей и переводов. Абонплата отсутствует.
  • Полный пакет в дополнение к услугам экономного включает получение информационных СМС обо всех совершаемых транзакциях по карте. Стоимость в месяц – 60 р., первые два месяца после подключения бесплатны.

Условия

Создать себе карту Visa Digital от Сбербанка может любой клиент банка при соблюдении таких условий:

  • достижение 14 лет;
  • наличие активной дебетовой карты банка;
  • подключённую услугу мобильного банка.
Читайте также:  Банк пойдем ижевск режим работы

Отличия дебетовой цифровой карты от обычных пластиковых продуктов Сбербанка

По сравнению с обычными цифровая карта без пластика VISA имеет ряд отличий:

  • выпускается только как дополнительная к уже существующим дебетовым карточным продуктам;
  • при открытии не нужно оформлять договор банковского обслуживания;
  • по ней невозможно провести операции требующие присутствие физической пластиковой карты:
  • снятие наличных в банкомате;
  • получение в банкомате выписки по последним операциям;
  • расчёт в реальных магазинах по обычному терминалу;
  • её невозможно потерять, сломать или повредить.
  • Все недоступные в банкомате операции можно совершить в отделении.

    Скидки и привилегии по карте

    Владельцам Visa Digital доступны как скидки и привилегии клиентов Сбербанка, так и предложения от платёжной системы Виза. Это могут быть регулярно проводимые акции. Информация о таких возможностях регулярно размещается и обновляется на официальном сайте Visa.

    Среди действующих сейчас предложений:

    • 15% скидки на электронные книги в ЛитРес;
    • подписка на год с 50% скидкой для просмотра контента в видео-сервисе Амедиатека;
    • один месяц бесплатного просмотра кинофильмов на сайте Okko при наличии оформленной подписки в прошлом месяце;
    • повышенные бонусы участникам клуба «Вкусомания» – при покупке на сумму от 50 тыс. р. начисляют 15 тыс. бонусов.

    Как оформить цифровую карту Сбербанка

    Для оформления необходимо подать заявление на выпуск. После создания цифрового продукта, клиенту будут предоставлены реквизиты, с помощью которых он может сразу начать использование карты.

    Как заказать цифровую дебетовую карту Сбербанка

    Заявку на открытие карты принимают несколькими способами:

    • в отделении банка, обратившись к сотруднику;
    • позвонив в сервис поддержки клиентов: ☎ 8 800 555 55 50;
    • на официальном сайте Сбербанка;
    • через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».

    На сайте Сбербанка:

    • в разделе «Частным клиентам» зайти в «Карты»;
    • кликнуть на «Дебетовые карты»;
    • пролистав список найти «Цифровая карта» или выбрать «Без пластика», в верхнем меню;
    • перейдя по ссылке «подробнее» можно ознакомиться с актуальными тарифами и прочитать ответы на популярные вопросы;
    • нажать кнопку «Оформить карту»;
    • система перенаправит вас в сервис «Сбербанк Онлайн», дальнейшие действия описаны ниже.

    1. Авторизоваться в личном кабинете, введя логин и пароль.
    2. Выбрать раздел «Карты».
    3. Найти и активировать пункт «Заказать цифровую карту».
    4. Выбрать действие «Заказать».
    5. Проверить номер мобильного телефона на который будет приходить СМС. Выбрать тариф, нажать «Оформить».
    6. В течение трёх минут подтвердить подачу заявки, вписав в соответствующие поле код из пришедшего СМС.

    С помощью мобильного приложения:

    1. Авторизоваться в приложении.
    2. В нижней части экрана выбрать вкладку «Заказать дебетовую карту».
    3. Найти в представленном списке «Цифровая» и кликнуть по ней.
    4. Проверить актуальность информации и нажать «Продолжить».
    5. Выбрать пакет СМС информирования и проверить номер телефона. Если номер указан не верно, переходим по ссылке «у меня изменился номер» и выполняем требования системы. Если номер актуален, нажать «Продолжить».
    6. Подтвердить желание подать заявку нажатием на кнопку «Оформить карту».
    7. На следующем шаге система оповестит о приёме заявки и предложит дальнейшие действия для завершения оформления карты.

    Как получить

    Так как данная карточка является виртуальной, то её оформление не требует выдачи каких-либо материальных носителей.

    После обработки заявки клиент получает данные:

    • 16-значный номер карты;
    • срок действия;
    • CVV код.

    Номер и срок действия доступны в Сбербанк Онлайн на сайте банка и одноимённом мобильном приложении, а CVV код приходит в СМС.

    СМС с кодом в целях безопасности лучше удалить с телефона, а код запомнить или сохранить иным способом.

    Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

    К основным возможностям, предоставляемым картой относятся:

    • совершение онлайн-покупок и платежей;
    • расчёт в магазинах с использованием смартфона.

    Кроме этого карту можно пополнять путём перевода или внесения на неё наличных, а также снимать купюры.

    Как узнать номер цифровой карты Сбербанка

    Номер данной карты получают при её оформлении. Потом его можно найти в «Сбербанк Онлайн» на сайте банка и в мобильном приложении.

    Читайте также:  044525266 Акб российский капитал пао

    На сайте:

    1. Выбрать карту (нажав на её название).
    2. Открыть вкладку «Информация по карте».
    3. Найти на странице «номер карты».

    В приложении:

    1. Выбрать карту.
    2. Нажать «Информация о карте».
    3. Прокрутить до номера карты и нажать на значок для его полного отображения.

    Пин код цифровой карты Сбербанка

    Использование виртуальной карточки не требует применения ПИН-кода. Подтверждение транзакций происходит введением одноразового пароля, который приходит на телефон в СМС.

    Как подключить цифровую карту Сбербанка к телефону

    Подключение виртуальной карты к телефону значит, что с помощью телефона можно ею управлять и получать по ней информацию. Как только банк удовлетворит вашу заявку на выпуск цифровой карты, вне зависимости каким способом вы её подавали, карта станет доступна в мобильном приложении Сбербанка.

    Чтобы использовать приложение, нужно загрузить его на телефон и зарегистрироваться в нём. Приложение доступно как для ОС IOS, так и для Android. Установить его можно из сервиса Сбербанк Онлайн на сайте банка или из специализированных магазинов приложений.

    Как пополнить цифровую карту Сбербанка

    Положить деньги на цифровую карту возможно без комиссии. Пополнение данного продукта наличными проводят только в кассах банка.

    Для этого достаточно:

    • обратиться к сотруднику;
    • сообщить номер карты;
    • оплатить наличными.

    Внести средства на карту можно также безналичным переводом в отделении банка, обратившись к сотруднику. Самостоятельно через Сбербанк Онлайн на сайте в разделе «Переводы и платежи» или мобильном приложении в разделе «Платежи».

    Через мобильное приложение :

    1. Перейти по вкладке «Платежи».
    2. Выбрать «Между своими счётами».
    3. Указать с какого счёта следует перевести деньги и сумму перевода.
    4. Нажать «Продолжить».
    5. Подтвердить данные.

    Перевод средств с помощью сервиса на сайте Сбербанка:

    1. Выбрать вкладку «Переводы и платежи».
    2. Перейти «Перевод между своими счётами и картами».
    3. Выбрать счёт или карту списания, зачисления, сумму и нажать «Перевести».

    Перевести деньги на цифровую дебетовую карту может как её владелец со своего другого счёта, так и любой обладатель карты Сбербанка – со своей карты.

    Как снять деньги с цифровой карты Сбербанка

    Снять наличные с виртуального карточного счёта можно только в кассе Сбербанка:

    • в своём территориальном банке – без ограничений по сумме;
    • в чужом ТБ – до 50 000 рублей.

    Стоит такая услуга:

    • в своём ТБ:
    • бесплатно – до 50000 р.;
    • 0,5% – свыше 50000 р.
  • в чужом ТБ – 0,75%.
  • Снятие наличных в банкоматах и кассах других банков невозможно.

    Как пользоваться цифровой картой Сбербанка в магазине

    Использование VISA Digital для оплаты в магазине возможно с помощью смартфона поддерживающего технологию NFC через Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay. Для возможности проведения такой операции магазин должен быть оборудован терминалом бесконтактной оплаты.

    Чтобы провести оплату, нужно поднести смартфон к терминалу и задать команду “Оплатить”. После звукового сигнала на экране телефона появится надпись “Одобрено”.

    Если сумма покупки превышает 1000 р., придёт СМС с одноразовым кодом, который необходимо ввести в нужное поле в программе оплаты.

    Как оплачивать покупки и услуги в интернете

    Совершение покупок через интернет с помощью цифровой карты практически не отличается от таких покупок с обычной картой.

    Для оплаты:

    1. Выбрать «Оплатить с помощью карты».
    2. Следуя подсказкам ввести:
      • 16 цифр номера карты;
      • срок действия;
      • трёхзначный CVV код.

      CVV код изначально приходит в СМС, в приложении он нигде не указан, поэтому его нужно сохранить или запомнить.

      Перевод на цифровую карту Сбербанка и с неё на другие пластики

      Перевод между картами или на цифровую карту можно совершить с помощью сотрудника банка в отделении и самостоятельно в Сбербанк онлайн или через мобильное приложение. Способы перевода средств аналогичны описанным ранее вариантам пополнения.

      Ссылка на основную публикацию
      Adblock detector